حسابهای مازاد؛ گلوگاه پولشویی و خطای دهکبندی
تعدد حسابهای بانکی برای هر فرد، اگرچه در ظاهر میتواند نتیجه توسعه خدمات بانکی و تنوع نیازهای مشتریان باشد، اما در عمل به یکی از نقاط آسیبپذیر شبکه مالی تبدیل شده است.
حسابهای متعدد، راکد، کماستفاده یا حتی اجارهای، امکان پنهانسازی منشأ و مقصد پول را افزایش میدهد و رصد درآمد واقعی اشخاص را برای نهادهای نظارتی، سازمان امور مالیاتی و دستگاههای متولی رفاه دشوار میکند.
تعدد حسابهای بانکی برای هر فرد، اگرچه در ظاهر میتواند نتیجه توسعه خدمات بانکی و تنوع نیازهای مشتریان باشد، اما در عمل به یکی از نقاط آسیبپذیر شبکه مالی تبدیل شده است.
حسابهای متعدد، راکد، کماستفاده یا حتی اجارهای، امکان پنهانسازی منشأ و مقصد پول را افزایش میدهد و رصد درآمد واقعی اشخاص را برای نهادهای نظارتی، سازمان امور مالیاتی و دستگاههای متولی رفاه دشوار میکند.
