کدگذاری پایان‌ بخش شبح پول در بازار؛ پای صیاد به چک‌های تضمینی باز شد

با اجرای قانون جدید، چک‌های تضمین‌شده صیادی با قطع زنجیره انتقال فیزیکی و مبهم ریال، راه را بر کلاهبرداران، جاعلان سند و پولشویان بستند.

با این جایگزینی بزرگ، سیستم مالی کشور از تاریکی نقل‌وانتقالات سنتی خارج شده و وارد یک بستر شیشه‌ای و کاملاً قابل رصد می‌شود. در این گزارش، ابعاد سه‌گانه این تحول بانکی در پیشگیری از جعل و پولشویی را بررسی می‌کنیم.

هدف کلان بانک مرکزی از جایگزینی چک‌های رمزدار قدیمی با چک‌های تضمین‌شده صیادی، ردیابی دقیق گردش ریال در اقتصاد کشور است. در گذشته، چک‌های رمزدار بانکی دست‌به‌دست می‌شدند و چندین معامله بزرگ را بدون ثبت مشخصات خریداران و فروشندگان واسط پشتیبانی می‌کردند. این چرخه مبهم، پناهگاهی امن برای فرار مالیاتی و تطهیر پول‌های کثیف ناشی از قاچاق یا رانت ایجاد کرده بود.